保险整改报告

【保险整改报告 第一篇】

保险整改报告

尊敬的领导：

我荣幸向您汇报保险在整改工作中所取得的成绩和存在的问题，并提出改进方案，以期为发展提供参考。本报告将从整改目标、整改措施、整改效果和存在问题四个方面进行阐述。

首先，我想强调我们的整改目标。在面对日益激烈的市场竞争和要求的压力下，我们明确了保险的整改目标，即提升服务品质、增强经营合规性、优化内部管理和增加投资回报率。这些目标是我们推动可持续发展和提高客户满意度所必须的。

其次，针对这些目标，我们采取了一系列的整改措施。首先，在服务品质方面，我们制定了一套全面的服务标准，以确保客户在购买保险和理赔过程中享受到高质量的服务。其次，在经营合规性方面，我们建立了完善的内部控制制度，加强了对风险管理和合规性的。再次，在内部管理方面，我们优化了流程和决策机制，提升了的协同效率和管理水平。最后，在投资回报率方面，我们进行了资产配置的优化，寻求更多的投资机会，以提高投资回报率。

通过这些整改措施，我们取得了一定的成效。在服务品质方面，我们的客户满意度得到了显著提升，投诉率明显降低。在经营合规性方面，我们始终保持合规运营，未发生重大违规事件，并顺利通过了机构的检查。在内部管理方面，我们的管理效率提高了，部门间的协作更加紧密，决策更加科学和合理。在投资回报率方面，我们取得了可观的收益，相比过去有了明显提升。

然而，尽管我们取得了一些成绩，仍然存在一些问题需要进一步解决。首先，一些员工培训和认知水平不匹配，需要加强培训和教育，提高员工的业务素质和职业道德。其次，某些部门之间仍存在信息共享不畅和协作不够的问题，需要进一步加强沟通和整合。另外，的营销和推广力度还可以加大，以吸引更多的客户。最后，投资管理需进一步加强，以降低投资风险，提高回报率。

为了解决这些问题，我们提出以下改进方案。首先，加强员工培训与教育，提高员工的业务和职业道德素质，以提升服务品质。其次，建立跨部门的信息共享和协作机制，加强沟通与协同，提升效率。另外，加大营销和推广力度，扩大市场份额和客户群体。最后，加强投资管理，优化资产配置，提高投资回报率。

综上所述，我们通过一系列的整改措施，在服务品质、经营合规性、内部管理和投资回报率方面取得了一定的成绩。然而，我们也意识到存在一些问题，需要进一步改进。我们将继续以客户为中心，加强内部管理和风控能力，不断提高服务品质，以适应市场变化和客户需求的不断变化，推动保险持续发展的目标。

谢谢！

保险整改工作小组

日期：

【保险整改报告 第二篇】

本及董事会全体人员保证的真实、准确和完整，对的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

经董事会全体成员书面审议，一致通过本报告。

xx年3月19日，中国证监会发布了证监字【xx】28号《关于开展加强上市治理专项活动有关事项的通知》；同年4月23日，北京证监局发布了京证发[xx]18号《关于北京证监局开展辖区上市治理等工作的通知》，要求上市认真开展治理专项活动，通过开展自查、公众评议和整改三个阶段的活动，切实提高治理的水平。高度重视本次治理专项活动，认真组织会议进行专题研究，确定相关责任人，根据治理专项活动的具体要求，有计划、分步骤地积极开展各项工作。截止11月底，已圆满完成了自查、公众评议和整改提高三个阶段的工作，现将治理专项活动的主要工作及整改情况报告如下：

一、治理专项活动的开展情况

1、高度重视，认真学习领会文件精神，制定治理专项活动计划。

中国证监会和北京证监局关于开展上市治理专项活动的通知下发后，高度重视，将两份通知及时发给董事会、监事会和管理层各位成员，认真学习领会。为做好治理专项活动，召开了相关会议，认真传达学习北京证监局xx年工作会议精神和相关文件精神，明确本次专项活动的具体目标、基本原则、总体安排和措施，并制定了中国人寿治理专项活动计划报北京证监局。成立了治理专项活动工作小组，董事会秘书刘廷安负责协调落实治理专项活动的具体工作，就活动的工作安排、工作进展以及遇到的问题和困难及时与北京证监局沟通。董事会秘书局负责相关具体工作的落实。

2、认真开展自查，切实查找治理中存在的问题，顺利完成自查阶段的各项工作。

在4—5月份自查阶段，对照治理相关法律法规和要求及自查事项，认真总结上市以来在治理方面开展的工作，逐项对照，切实查找治理中存在的问题和不足，深入分析原因并制定明确的整改措施和整改时间表，形成自查报告和整改计划。自查报告和整改计划经总裁室讨论通过后，提交6月12日董事会审议，并经北京证监局审核后于6月15日正式对外。

3、认真做好公众评议，加强与投资者和社会公众的沟通与互动。

进入公众评议阶段后，在对外的自查报告中公布了公众评议电话和网络平台地址，指定董秘局专人负责接听电话、维护网络平台，认真做好记录，收集投资者和社会公众的意见和建议。为加强与投资者的沟通，xx年5月21日至22日，在广西举办了首次“全球投资者/分析师开放日”活动，为投资者了解的一线运转创造了良好的机会；xx年7月13日举办了“寿险价值分析报告会”，向投资者介绍寿险估值的方法。同时向与会人员发放治理调查问卷，征求大家对中国人寿治理的意见和建议。

4、北京证监局的现场核查及评价意见。

本于xx年10月8日至10月9日接受了北京证监局的现场核查，并于xx年11月13日收到了北京证监局下发的京证发[xx]229号《意见书》（以下简称“《意见》”）。《意见》肯定了中国人寿在治理专项活动中积极开展的有成效的工作，指出本治理情况良好，同时也指出了需要整改的几个问题。根据北京证监局的意见，本于10月中下旬开始进行了针对性的整改。于11月20日向北京证监局提交了针对《意见》的整改报告，北京证监局于11月28日出具了《治理整改情况的评价意见》。

二、自查发现的问题及整改情况

在治理方面存在的主要问题为：

（一）于今年年初成功实现a股股票上市，对境内机构投资者、个人投资者的要求、特点的了解程度有待于进一步提高。需积极开展投资者关系管理工作，近一步加强与投资者，特别是境内投资者的沟通，通过境内路演、主动邀请投资者来访及定期会晤等方式，实现与投资者的多层次、多形式、主动全面的接触。

整改措施：积极开展投资者关系管理工作，进一步加强与境内投资者的沟通。具体落实措施包括：

1、按照境内外上市地要求，制定了《投资者关系工作管理规定》，于xx年6月12日经第二届董事会第七次会议审议通过，进一步提高为股东、投资者、分析师服务的水平；

2、采取定期举办推介会、境内路演、主动邀请投资者来访及定期会晤等方式，实现与投资者的多层次、多形式、主动全面的接触；

（1）为加强与投资者的'沟通，xx年5月21日至22日，在广西举办了首次“全球投资者/分析师开放日”活动。出席此次活动的40名分析师和投资者参加了的晨会，与杨超董事长、万峰总裁、苏恒轩总裁助理、刘廷安董事会秘书及一线营销员进行面对面交流，并实地参观了广西分业务、客户服务和信息技术等省级集中管理。此外，他们还专程前往桂林参观考察中国人寿县域业务发展情况。参会的广大分析师、投资者对于此次开放日的活动反响非常热烈。他们认为此次开放日的活动使他们对于业务的具体运作流程、承保质量控制、销售流程管理、代理人培训与管理及对农村保险业务的发展现状及前景等方面有了更进一步的了解，增强了他们对于中国人寿的信心。

（2）为了增强境内投资者对寿险的了解，xx年7月13日举办了“寿险价值分析报告会”，向投资者介绍寿险估值的方法，由董事会秘书刘廷安对参会的国内各大基金作了专题分析报告。之后，杨超董事长、万峰总裁、刘家德副总裁、刘乐飞首席投资官和邵慧中总精算师同大家进行了一个小时的交流，回答大家提出的问题。国内58家基金中有49家派员出席，参加人数近百人。

（3）11月28日，为积极推行国际最佳治理实践，不断提升透明度，持续改善信息披露水平，加强与投资者和社会公众沟通，在江苏省举办“全球媒体开放日”活动，来自全球的60余家境内外新闻媒体记者先后赴中国人寿保险股份有限江苏省分和江阴支现场参观、采访。中国人寿董事长杨超、总裁万峰率管理层向境内外媒体记者介绍了发展战略和经营策略，并进行了现场交流。活动期间，境内外媒体记者还观摩了中国人寿个人营销员晨会，参观了江苏省的信息技术中心、客户服务中心、业务处理中心和财务管理中心，并在江阴实地考察、了解中国人寿的县域保险业务发展情况。参与开放日活动的境内外媒体对中国人寿“全球媒体开放日”活动给予了很高的评价，进行了充分的报道。

3、有计划地参加了5次大型国内投资者大会，向投资者介绍的发展战略和经营情况；

4、通过面对面会谈、电子邮件、电话、传真等多种形式，及时回答投资者的问题。xx年a股上市后，共接待国内投资者70人次，回复国内投资者电子邮件/电话300余次。

认为此项工作为一项持续性的工作，在未来运作中将不断加强与投资者的沟通，保证投资者特别是中小投资者平等获得信息的权利。

（二）a股上市以来，面临境内外三地上市的客观环境和不同上市地对信息披露的不同要求，需进一步完善的信息披露制度，充实信息披露部门的力量，进一步加强与不同上市地机关的沟通，做好三地信息披露的协调。

整改措施：

1、针对境内外三地上市的客观环境和不同上市地对信息披露的不同要求，特别是境内信息披露的要求进一步修订、完善了的信息披露制度，修改后的《信息披露管理规定》于xx年6月12日经第二届董事会第七次会议审议通过。

2、加强了与上市地机构和交易所的沟通和联系，及时了解境内外机构的要求。每次在发布前，均由专人与境内外机构和交易所沟通，尽量做好三地信息披露的协调。

3、加强对董事会秘书局、财务部门等有关部门员工关于信息披露规则的培训。xx年8月请外部律师就关联交易的披露作了专门培训。

认为加强信息披露是完善治理的重要内容，此项工作为一项持续性的工作，将不断规范和完善信息披露的制度和流程，增强信息披露的主动性，不断提升透明度。

（三）受限于企业体制等原因，高级管理人员和优秀员工的激励机制尚待进一步完善，须研究、制定、完善包括股权激励在内的激励考核机制，加大对高级管理人员、优秀员工和其他人员的激励和考核，保留和吸引关键人才。

整改措施：根据境内外规则，加大对高级管理人员和优秀员工的激励考核，强化高级管理人员、股东之间的共同利益基础，提高经营业绩。具体措施如下：

1、授予股票增值权作为长期激励。截至目前，董事会已批准了三批股票增值权授予方案，授予的对象为高级管理人员和优秀骨干员工，包括优秀的保险营销员。

2、加大了对高级管理人员和优秀员工的考核机制，建立了董事会对管理层、管理层对各分的层层考评机制，全面实行高级管理人员的任期制和任期目标责任制。

今后，将进一步健全高级管理人员和员工的工作绩效考核和优胜劣汰机制，强化责任目标约束，逐步完善的内部绩效评价体系和激励机制，保留和吸引优秀人才。

三、公众评议的情况

公众评议阶段，没有收到社会公众和投资者通过电话或网络平台提出的意见和建议。在7月13日向参加“寿险价值分析会”的投资者和基金经理发放治理调查问卷，共收到18家机构投资者对治理调查问卷的反馈意见，90%以上的受访者认为运作规范，股东大会、董事会、监事会和管理层之间职责基本分明、董事会基本具备合理的专业机构，专门委员会设置合理；激励约束机制基本能调动高级管理人员及员工积极性；内控管理制度完善健全；关联交易公允透明，信息披露制度基本健全。同时，希望进一步作好信息披露，增强与投资者沟通和联络，与自查发现的问题基本一致，恰好是本次专项活动整改的重点。今后，将进一步加强与投资者的沟通，倾听投资者对治理和发展的意见和建议，以更好地提高治理水平。

四、北京证监局现场检查发现问题及整改情况

xx年10月8日及10月9日北京证监局对进行了现场核查并出具了《意见》，指出了规范运作方面存在的问题：

（一）内部制度方面

1、《意见书》指出：未制定《董事工作制度》。

整改措施：根据相关法律法规及北京证监局的要求制定了《董事工作制度》，该制度经第二届董事会第九次会议于xx年11月27日审议通过。上述董事会决议于xx年11月28日。

2、《意见书》指出：未制定《重大信息内部报告制度》，重要信息的内部流转程序缺乏系统性规范。

整改措施：根据相关法律法规及北京证监局的要求制定了《重大信息内部报告制度》，该制度经第二届董事会第九次会议于xx年11月27日审议通过。上述董事会决议于xx年11月28日。

（二）董事会专门委员会运作

《意见书》指出：审计委员会有较为详细的议事规则和运作记录，提名薪酬委员会、风险管理委员会和战略委员会职能及作用发挥有待加强，风险管理委员会和战略委员会的议事规则过于原则，有待进一步完善和细化。

整改措施：根据相关法律法规及北京证监局的要求修改《战略委员会议事规则》和《风险管理委员会议事规则》，上述规则经第二届董事会第九次会议于xx年11月27日审议通过。上述董事会决议于xx年11月28日。

（三）信息披露方面

《意见书》指出：设有多重新闻发言人制度，董事会对此缺乏统一管理，易发生对外信息披露因内容、方式、范围和时间顺序等方面出现问题而导致的违规。

整改措施：修改现行的多重新闻发言人制度，由董事会秘书刘廷安先生担任新闻发言人。上述修改决定经第二届董事会第九次会议于xx年11月27日通过，并于xx年11月28日。

（四）董事会工作机构运作方面

《意见书》指出：董秘局作为董事会工作机构，性有待提高，工作力量有待加强。董秘局与投资者关系部采取分设合署办公的方式，分别归属于董事会和经营层管理，董秘局的工作职能相对弱化，不利于信息披露的统一控制和董事会及专门委员会的运作。

整改措施：撤销投资者关系部，其全部职能并入董事会秘书局，以进一步强化董事会工作机构的职能。上述决定经第二届董事会第九次会议于xx年11月27日通过，并于xx年11月28日。

上市治理是企业持续发展的基石和保障，作为一家在纽约、香港、上海三地上市的大型保险企业，一贯重视治理建设，致力于国际最佳实践。由于上市以来在治理方面所做出的卓有成效的努力，特别是在本次专项活动中本着严格遵循的原则对治理进行了全面梳理和整改，切实提高了治理水平。xx年12月4日，在由香港上市商会和香港浸会大合举办的首届“xx香港管治卓越奖”评选中，独家荣获“最佳管治大奖”和“管治卓越奖”两项荣誉，也是此次评奖的最高荣誉，这是对本长期以来致力于治理建设的一种肯定。将以本次专项活动为新的起点，不断增强董事、监事和高级管理人员规范化运作的意识，严格按照相关法律、法规的要求，加强治理结构建设，认真贯彻本次专项活动中提出的各项整改措施和整改意见，促进长期、健康、稳定地发展，以更加规范化的运作和更好的业绩来回报广大股东。

【保险整改报告 第三篇】

作为财产保险，支始终坚持把为广大客户提供优质服务作为首要任务，然而让每个客户都达到百分之百的满意度，却是十分困难的，它不仅仅在于外界的各种因素，客户的配合度，更在于我们自身的服务态度与我们员工的自身素质修养。经过今年6月至11月总开展的总部级满意度评价回访工作来看，财产保险在查勘定损、理赔支付等方面还存在还许多不足的地方，下面是我支就查勘定损、理赔支付等方面进行的整改意见。

一、剖析跟踪，纳入员工绩效考核

财产保险根据客户提供的意见进行查摆剖析，制定相关的绩效考核制度，责任到人。在处理理赔事件的过程中，要求工作人员及时和客户沟通，并建立投诉箱、电话回访。对客户不满意的地方，确属我人员责任的，落实到个人，并纳入职工当月绩效考核，以此激励员工的工作热情和认真负责态度，从而提升服务满意度。

二、合理排班，提升现场达到速度

针对查勘反馈清单中的问题，经过细致研究，根据职工具体情况制定了科学的、详细的相关制度及排班表，确保工作人员在第一时间到达现场。通过合理的排班，加快了工作人员到现场的速度，同时对现场情况做到准确、及时的掌握，保护了广大客户利益，体现了的服务理念。

三、专业指导，减少理赔矛盾

理赔过程中与客户间也存在相应的矛盾，多数原因是工作人员引导服务不到位。针对此情况，加强对工作人员的查勘技能培训，要求职工全面掌握查勘专业方面的知识，还制定了考核标准，由单位领导进行抽查检验，并且系统学习了全省车险查勘定损人员第一期培训班的经验，确保在查勘时对理赔做到及时、准确的评估，减少因手续、流程、金额等多方面不满造成的矛盾。

四、端正态度，树立岗位服务意识

保险行业是服务性的行业，所以必须树立服务意识，促进平稳健康发展。从业人员是代表形象的重要因素，本着从保障销售人员利益出发，通过协会平台建立保险业人事库，从从业源头开始筛选，提高入行门槛，提高从业人员的“含金量”。社会的进步要求工作人员必须大量学习行业的相关知识，及销售人员的相关知识，要学会主动与人沟通，提高业绩。同时在与客户沟通时要注意仪表仪态、礼貌待人、文明用语；应变能力要强、反映要敏捷、为了兴趣做事，形成标准化服务模式，树立品牌形象。

【保险整改报告 第四篇】

xx保监局：

xx年xx月xx保监局xx处对我分进行了稽核检查。此次检查中，发现xx存在违规xx的行为。我在获悉此事后，立即对相关机构进行处理，并在全省开展了自查自纠工作，严格检查，坚决杜绝此类情况再次发生。现特将整改情况予以汇报：

一、责成xx负责人进行深刻检讨，并根据机关处理意见予以相应处理;

二、责令xx立即停止一切工作，直至通过机构合规检查;

三、针对全省机构进行严格检查，对存在需要变更职场的机构严格监控，分支机构的变更和撤销的申请由分人事行政部负责。(相关的内控制度)各分支机构变更职场严格按照此程序进行，艰巨杜绝此类情况再次发生;

四、省紧急发文通知各级机构，再次重申合规经营的重要性，明确各项制度、审批流程，明令机构负责人严格按照制度进行经营管理，各分支机构设置、变更和撤销过程中，对不严格按本规定执行或执行不当的机构和部门，分将视其情节给予相应的处罚。对未经批准擅自筹备、开设、变更、撤销分支机构的，由分责令其立即停止违规行为，所造成的损失由三级机构负责人承担。分还将视情节轻重和损失大小追究责任人责任。

五、xx分指定专人针对全省机构负责人召开机构合规经营管理再培训，强化机构合规管理，全面深入学习《保险管理规定》、《xx法》及《xx机构管理办法》等外部法律法规和内部管理规定及制度。并由专人负责培训考评和验收，其他各有关部门积极配合，保证培训效果，确保机构负责人将合规经营视为机构工作第一要务。

特此汇报

xxxx分

xx年xx月xx日

本页网址:

https://www.fwan.cn/baogao/zicha/494640.html